写于 2018-10-25 11:17:03| 永利赌场娱乐平台网址| 永利赌场娱乐平台网址

在证券业以外的任何商业领域,“诚实”,“诚信”和“公平交易”等词语都不会产生混淆,也不会表示“我们的客户利益永远是第一位的”或“我们致力于完全遵守”以及管理我们的法律,规则和道德原则的文字和精神“当我们听到或读到这些词语时,我们会对我们被要求信任的人的高标准,无可挑剔的标准感到安慰根据股东集体诉讼在纽约南区的美国地方法院提起诉讼(在高盛集团,公司证券诉讼:主文件号1:10-cv-03461),高盛做出了这些陈述和其他人这样做是为了回应合成CDO的大宗交易带来的后果投诉称高盛的年度报告多次吹捧“高盛商业原则”,其中包括以下声明:1“我们的客户的利益始终是第一位的我们的经验表明,如果我们为客户提供良好服务,我们自己的成功将遵循“2”我们致力于完全遵守管理我们的法律,规则和道德原则的文字和精神我们的持续成功取决于坚定不移地坚持这一点标准“3”诚信和诚实是我们业务的核心“投诉指控高盛在某些CDO交易中的行为使得这些陈述在实质上是虚假的,并且误导了高盛试图以各种法律理由驳回投诉我特别感兴趣它的立场是关于其诚实和正直的核心价值观的陈述以下是其律师在其备忘录中表达的观点,敦促法院驳回这些主张:“此外,投诉中指称的绝大多数所谓的”错误陈述“ - - 例如,关于公司的“诚信”和“诚实” - 只不过是经典的“puffery”或意见陈述,法律,不能引起证券欺诈声称“对于那些不精通法律说话的人来说,”puffery“已经被一位法律学者描述为企业乐观主义的模糊陈述,这种陈述通常被描述为”显然对于合理的不重要合理的头脑无法区分的投资者“那么,高盛的法律地位是否意味着投资者不应该依赖有关其核心价值观的陈述

根据美国地方法院法官保罗·克罗蒂(Paul A Crotty)的说法,他在2012年6月21日提交的意见中拒绝了这些主张

克罗蒂法官几乎不能被指控为具有自由主义资格的维权法官

他被乔治·W·布什任命为法官并开始积极服务2005年4月15日,克罗蒂法官将高盛的法律地位描述为“奥威尔式”

他特别严厉地指出,“高盛的”诚实“和”诚信“主张只是吹嘘,金融界可能更多比我们认识到的麻烦“这正是问题投资者需要了解他们比他们意识到的更”麻烦“许多经纪人和顾问在做出他们无法支持的陈述时几乎没有限制这些”金融专家“的每日要点是他们通过找到能够“击败市场”的投资技巧的基金经理,可以帮助您确保退休

他们没有透露令人信服的同行评审数据,表明这种“技能”的证据是非常罕见在那些似乎拥有它的少数人中,在管理费和交易成本之后,即使他们也不太可能超过他们的基准

棺材中的钉子是这种难以捉摸的技能不会持续,并且相对较少表现最佳的基金经理能够在接下来的一年重复他们的表现,更不用说从长远来看我认为这只是“蓬勃发展”Dan Solin是指数基金顾问的高级副总裁他是纽约时报最畅销的最聪明的投资书籍作者阅读,你读过的最聪明的401(k)书,你读过的最聪明的退休书,以及你将拥有的最聪明的投资组合他的新书是你读过的最聪明的钱书

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