写于 2016-11-04 12:25:08| 永利赌场娱乐平台网址| 永利赌场娱乐平台网址

聘请财务顾问意味着实现信仰的巨大飞跃:这是我辛苦赚来的钱,让它成长

您将自己的财务未来掌握在自己手中

投资过程看起来既复杂又复杂,令人困惑

请你的顾问解释这个过程,你可能很快就会受到一连串的行话和饼图的影响

我们请三位财务顾问用简单的英语解释他们的流程

讨论始于风险对于拉斯维加斯的注册财务规划师Mike Keeler来说,该流程始于风险承受能力调查问卷

“如果没有调查问卷,我们会发现,当市场下跌100点时,人们会声称自己是激进的投资者只会感到恐慌,”他说

“时间框架也很重要

如果客户在20年内不会使用这笔钱,他们可以比两年内需要钱的情况更容易度过起伏

”完成这样的调查问卷只是一个指导,可以帮助您考虑您认为自己愿意承受的损失数额,但这个过程肯定不是一门精确的科学

罗格斯大学一直在开展衡量金融风险的研究

您可以参加测验,为研究做出贡献,也许可以更深入地了解自己的个人偏好

耐心是关键Steve TeSelle,CFA表示投资者在一段时间后会变得紧张:市场太高,或者太低 - 甚至太“恰到好处”

那时他们需要依靠顾问帮助做出正确的举动 - 或者根本就没有动作

“重新平衡很好;资产配置变化以应对价格变化是不好的,”他说

“我的大多数客户都知道我的信息 - 坚持你的长期资产配置策略

他们可能会注意我的吃蔬菜方法,但他们可以看到这个策略对他们有用

”迈克基勒回应史蒂夫的观点

“我看到的最大的错误之一是人们做出了下意识的反应

例如,在政府关闭期间,很多人都想要现金,因为他们害怕

不幸的是,对于那些做过的人,我们在这段时间里取得了很大的进步

选择合适的资金经理为客户选择合适的投资不仅仅是手工操作

幕后是审查经理,平衡风险与回报以及考虑管理费用的分析过程

Patrick Cloonan,CFP,总部位于宾夕法尼亚州东彼得堡,让我们看一眼幕后:“在审查选择哪些投资时会采取各种措施,但我可以分享的一些措施是成本,任期管理者,积极与被动,如果有购买或出售证券的交易成本,投资组合所承担的风险,以及投资同行的表现

我根据客户承担风险的能力建立模型组合,“Cloonan说

“我发现大多数人担心下行而不是上行参与,因此我问他们如果他们的账户价值超过四分之一,一年等,他们会怎么做,”他继续道

“我做了很多全面的财务规划,当我这样做时,我经常发现客户可能没有基于他们所拥有的目标的最佳投资组合

他们也可能在提供时可能有适当的投资,但是不再

“在与您的顾问会面之前,请花点时间考虑一下您的“风险偏好” - 您可以吸收多少短期损失并且仍能在晚上睡觉

你的现实财务目标是什么

您希望您的顾问为您解答什么问题

这将使对话更有效率,更少恐吓